2024年，财务公司认真贯彻落实集团公司决策部署，锚定全年目标不动摇，真抓实干求突破，切实解决经济运行中存在的问题和不足，在当前经济形势下行的大环境下，统筹推进经营发展，力争现实全年目标工作。现将相关工作完成情况报告如下：

一、2024年工作完成情况

（一）经营质效稳步提升

2024年，财务公司风险整体可控，各项监管指标均符合监管要求；截至11月末，公司资产总额x亿元，较年初增加x亿元，增幅x%；总负债x亿元，较年初增加x亿元，其中吸收存款x亿元，较年初增加x亿元，增幅x%；所有者权益x亿元，较年初增加x亿元；累计实现营业收入x万元，同比增加x万元，较预算增加x万元；利润总额x万元，同比增加x万元，较预算增加x万元；净利润x万元，同比增加x万元，较预算增加x万元。

（二）贯彻落实决策部署

持续贯彻融资工作部署，稳步推进融资任务，保障集团公司资金需求。一是编制年度融资计划，推进融资项目化管理，按照时间节点跟踪落实。二是扩大银行授信规模，持续推动降利率、降担保、调结构。强化金融机构对接，紧抓市场有利时机，累计新增银行授信x亿元，其中集团母公司新增授信x亿元；推动落实降利率、降担保工作，1-11月，集团公司共融入资金x亿元，融入资金综合成本3.29%，较2023年下降37BP，降幅10.19%，其中集团母公司共融入资金x亿元，融入资金综合成本x%，较2023年下降xBP，降幅x%，融资成本进一步降低；截至11月末，银行融资余额x亿元，占外部融资x%，较2023年末上升x%，中长期债务余额x亿元，占比x%，较2023年末下降x%，债务稳定性进一步优化；完成XX进出口银行x亿元、X行x亿元贷款去担保重点工作。三是推进信用评级提升和债券注册工作。完成评级机构、债券承销商、律师事务所招标工作，按计划持续跟踪推进，挖掘企业亮点、完善存在问题。

坚持金融服务实体经济，积极落实金融监管局和人民银行各项决策部署。2024年，累计向11家成员单位投放各项贷款x亿元，其中累计投放绿色贷款x万元，实现零突破，累计投放制造业贷款x万元；累计收回各项贷款x亿元；累计承兑票据x亿元；累计办理非融资性保函x亿元；截至11月末，各项贷款余额x亿元，基本维持上年末规模。

（三）降本增效持续推进

立足自身职能定位，深入贯彻落实降本增效政策，依托金融机构优势，争取各类政策支持，多措并举推进费率减免。截至11月末，贷款平均利率为x%，较年初下降xBP；累计实现减费让利降本x万元，其中结算手续费减免x万元，内部贷款让利节约资金成本x万元，代理集团母公司融资节约资金成本x万元，完成年度计划的x%；累计为集团母公司和XX煤电节约财务费用x亿元。

（四）资金管理优化提升

账户管理方面，严格账户开立，坚持精细化管理，对长期不用账户和业务类型重复账户及时销户。截至11月末，集团外部银行账户存量x个，比年初减少x个，完成销户x个（其中非直连行账户x个），超额完成年初账户管理目标。资金结算方面，累计办理结算业务x万笔，结算金额x亿元，代理成员单位对外付款x亿元，完成资金调拨x亿元，资金结算平台功能得到有效发挥。资金归集方面，全年累计归集资金x亿元，完成与XX煤电新增x亿元可归集资金目标金融服务协议续签事宜。截至11月末，吸收存款余额x亿元，同比增长x%，较年初增长x%，全口径资金归集率x%，较年初上升x%，可归集口径资金归集率x%，实现资金应归尽归、颗粒归仓。

（五）票据管理强化升级

通过票据系统和核心业务系统集成，优化票据使用流程，推动成员单位运用票据系统开展业务，票据到期可以直接托收到成员单位财务公司账户，通过更加方便快捷的系统操作，提升成员单位使用体验和满意度。截至11月末，在票交所备案成员单位达x家，x家成员单位在财务公司票据系统存量票据x亿元，票据归集率100%。

（六）外部创收灵活调配

   积极同各金融机构沟通协商，全面把握同业存放市场动态与利率趋势，灵活调整存放期限与利率策略，提升同业资金收益率。在存款利率整体下行的大趋势下，截至11月末，同业存款平均收益率x%，较年初降低x%，各金融机构存入约期、定期、稳定存款x亿元，利率均在x%以上。同时，密切关注市场行情，充分利用金融市场机会，积极利用闲置资金，争取合理投资收益。2024年累计实现投资收益x万元，截至11月末，货币基金本金存量x亿元，年化收益率x%，高于货币基金市场平均利率xBP，较同期降低xBP；累计开展国债逆回购x亿元，年化收益率x%，较同期降低xBP；累计开展同业存单收益x万元，持有期收益率达x%。

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二、存在问题及不足

（一）资产配置还不够多元。受制于单一客户集中度等因素影响，信贷规模基本与年初持平，贷款增速较慢；贷款品种仍为传统信贷业务，信贷产品结构单一；对宏观经济形势和市场动态研究分析不够深入，投资产品结构单一，资产配置不够多元化。

（二）与监管要求还存在差距。一是向母公司发放的贷款缺少增值税发票等交易背景真实性材料，母公司贷款合规性有待提高。二是在财务公司经营管理方面，集团对财务公司差异化管理存在不足，在用人机制、绩效考评等方面，对财务公司未实施差异化管理。

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三、2025年工作打算

一是发挥金融服务职能，助力集团公司发展。聚焦主业主责，认真贯彻落实监管工作要求，持续跟踪集团公司重点项目情况，结合财务公司吸收存款规模及资金流动性、安全性等要求，不断丰富金融产品。加强金融政策学习，把握政策导向，研究开发绿色贷款、科技贷款提升空间，力争实现新突破，落实减费让利政策，助力成员单位降本增效。扎实做好集团公司融资工作部署，积极推动信用评级提升，力争集团评级AAA级。全力拓展银行授信规模，做好贷款资金到期接续，研究新增银行融资品种可行性，进一步优化债务结构，实现债务期限合理错配，适时适度推进直接融资发行。

二是强化结算业务管理，提高资金运用效益。充分运用新搭建信息系统平台功能，推动账户管理数字化转型，提高账户管理效率，持续加强资金归集和统筹调配及使用，切实提升资金管理力度，确保整体资金的安全性和收益性。持续加强票据集中管理，推广新一代票据系统使用范围，按月对在库票据进行盘点和核对，确保在库票据的安全、高效管理，防范潜在风险，关注应收票据质量，多方收集金融机构风险信息，及时下发风险提示函。持续跟踪同业存放市场的动态变化，合理统筹资金调度和头寸安排，合理运用闲置资金，努力提高存量资金收益。持续加强对金融市场及投资产品的研究，在资金充足和满足监管要求的前提下，寻求适合财务公司投资的业务品种，丰富投资组合策略，优化收入结构，增加利润来源。

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（奋书文库发布）